Üzleti hitelképességi pontszám

Az üzleti hitelképességi pontszám olyan adatokon alapul, amelyek lefedik a gazdasági szereplő teljes üzleti működését. Külön módszertan alapján határozzák meg, amely magában foglalja az előző év pénzügyi és gazdasági elemzését.

A CompanyWall Business üzleti hitelképességi pontszáma statikus és dinamikus pontozási elemek kombinációján alapul.

A statikus értékelés a likviditási, fizetőképességi, hatékonysági és jövedelmezőségi mutatókon alapul.

A dinamikus pontozási elem olyan változó tényezőktől függ, mint például:

• blokkolt bankszámlák időtartama,
• adóhátralékok,
• a köz- és magánszektorból származó bevételek aránya,
• egyéb negatív mutatók.

Az üzleti hitelképességi pontszám gyorsabb, egyszerűbb és hatékonyabb üzleti döntéshozatalt tesz lehetővé, és támogatja az egyes vállalatok sajátosságainak kvalitatív elemzését.

A CompanyWall Business üzleti információs és pontozási platform minden vállalatot üzleti hitelképességi pontszáma alapján különböző pontozási kategóriákba sorol, átlátható és közvetlen képet adva a piac állapotáról.
A kiváló üzleti hitelképességi pontszámot igazoló tanúsítvány azt jelzi, hogy a vállalat a CompanyWall Business pontozási módszertana alapján a legmagasabb pontozási kategóriák egyikébe tartozik.
A tanúsítvány a CompanyWall Business pontozási módszertana alapján elért magas üzleti hitelképességi pontszámot igazolja. Csak a legmagasabb pontozási kategóriákba sorolt vállalatok kaphatják meg.
A tanúsítvány pozitívan befolyásolja egy cég piaci pozícióját, mivel hiteles és írásos visszaigazolás a sikeres működésről.
 

A részletes üzleti hitelképességi pontszám lehetővé teszi a vállalat működésének pontosabb értékelését, mivel bemutatja azokat az egyes mutatókat, amelyek a végső üzleti hitelképességi pontszámra vonatkozó eredményt alkotják. Ez az elemzés feltárja a vállalat pénzügyi egészségét és stabilitását, és megkönnyíti a megalapozott üzleti döntéshozatalt.

A piros zónába sorolt vállalatok fokozott kockázatot jelentenek, ezért az ilyen partnerekkel való együttműködés során különös körültekintés szükséges. Ezzel szemben a zöld zónába tartozó cégek megbízható üzleti partnereknek számítanak, akik várhatóan határidőre teljesítik kötelezettségeiket.

Folyó likviditási rátaFolyó likviditási ráta

A likviditási ráta azt fejezi ki, hogy a vállalat képes-e időben teljesíteni rövid lejáratú kötelezettségeit. E mutatóval azt értékeljük, hogy a vállalkozás rendelkezik-e elegendő pénzeszközzel, követeléssel és készlettel a folyamatos működés biztosításához. A magas likviditási ráta stabil pénzügyi helyzetre és a forgótőke hatékony kezelésére utal, míg az alacsonyabb érték felhívja a figyelmet az esetleges fizetési nehézségekre és a pénzügyi folyamatok szorosabb ellenőrzésének szükségességére.

Tőkefedettségi ráta Tőkefedettségi ráta

A szolvencia mutató, más néven tőkestruktúra mutató, a vállalat hosszú távú fizetőképességét és pénzügyi függetlenségét fejezi ki. A saját tőke és az idegen tőke arányát tükrözi. A magasabb saját tőke arány nagyobb pénzügyi stabilitást és alacsonyabb külső finanszírozási függőséget jelez, míg a túlzott eladósodottság magasabb pénzügyi kockázatra és a piaci ingadozásokkal szembeni sérülékenységre utal.

Hatékonysági ráta Hatékonysági ráta

Az effektivitási mutató azt méri, mennyire hatékonyan használja a vállalat eszközeit a beszerzési, termelési és értékesítési folyamatok során. Értékeli a vevőkövetelések, szállítói kötelezettségek és készletek forgási sebességét. A magasabb értékek hatékony eszközgazdálkodásra és optimalizált üzleti ciklusokra utalnak, míg az alacsonyabb mutatók fizetési késedelmekre, túl magas készletszintekre vagy olyan működési hatékonysági problémákra hívhatják fel a figyelmet, amelyek rontják a vállalat likviditását és jövedelmezőségét.

Jövedelmezőségi ráta Jövedelmezőségi ráta

A jövedelmezőségi mutató azt mutatja meg, hogy a vállalat milyen mértékben képes a bevételeiből nyereséget termelni. A pénzügyi teljesítmény egyik kulcsfontosságú mutatója, amely megmutatja, hogy a vállalat mennyire hatékonyan használja fel erőforrásait az értékteremtés érdekében. A magasabb mutató hatékonyabb költséggazdálkodásra és magasabb tőkejövedelmezőségre utal, míg az alacsonyabb érték a hatékonyság és a nyereséghányad javításának lehetőségére hívhatja fel a figyelmet.

Azoknál a vállalatoknál, amelyek mutatóinak többsége a táblázat piros tartományában található, fokozott körültekintés indokolt. Azoknál a vállalatoknál, amelyek mutatóinak többsége a zöld tartományban van, az adatok kedvezőbb üzleti helyzetre utalhatnak. Ez azonban önmagában nem jelent garanciát arra, hogy a vállalat minden kötelezettségét határidőben teljesíteni fogja.

A CompanyWall Business módszertana 22 kulcsfontosságú mutatóra épül, amelyek a likviditás, a fizetőképesség, a hatékonyság és a jövedelmezőség csoportjaiba vannak sorolva.

Az üzleti hitelképességi pontszám statikus és dinamikus elemekből áll:

A statikus rész évente egyszer kerül kiszámításra a hivatalos pénzügyi beszámolók és az adott üzleti év a hivatalos pénzügyi beszámolókban szereplő mutatók alapján.

A dinamikus rész a folyó évben bekövetkező üzleti eseményeket tükrözi, és hatással lehet az üzleti hitelképességi pontszám változására. Változás esetén mindig egyértelműen feltüntetésre kerül, mely dinamikus mutató idézte elő az értékelés frissítését.

Az üzleti hitelképességi pontszámot befolyásoló dinamikus mutatók közé tartoznak:
a tárgyévben történt számlazárolások, adótartozások, a vállalat felszámolása, fizetésképtelenségi eljárások közzététele, valamint egyéb negatív indikátorok.

A CompanyWall Business pontozási modelljei nemcsak értékelést biztosítanak a felhasználóknak, hanem jobb áttekinthetőséget és a változások nyomon követhetőségét is, ami megkönnyíti a megalapozott üzleti döntéshozatalt.

Pontozási módszertan

Miért fontos az üzleti hitelképességi pontszám?

Az üzleti hitelképességi pontszám a vállalat pénzügyi és üzleti helyzetének gyors áttekintését segíti. Tartalmazza a statikus és dinamikus rész összes mutatóját,így egyetlen pillantással átfogóbb képet kaphatunk a vállalat pénzügyi és üzleti helyzetéről.

1. Üzleti kockázatok csökkentése

Az üzleti hitelképességi pontszám használata segítheti a vállalatokat abban, hogy megalapozottabban értékeljék ügyfeleiket, beszállítóikat és üzleti partnereiket. Az üzleti hitelképességi pontszám és a kapcsolódó adatok áttekintése segítheti a vállalat pénzügyi és üzleti helyzetének, valamint a lehetséges partnerkockázatoknak a felmérését.

2. Erősebb tárgyalási pozíció

Az üzleti hitelképességi pontszám nemcsak a partnerek áttekintését segíti, hanem saját vállalatunk piaci bemutatására is. Egy magas üzleti hitelképességi pontszám, átlátható PDF jelentéssel alátámasztva, növeli a szervezet hitelességét az ügyfelek, befektetők és pénzügyi intézmények szemében. Az ígéretek helyett hiteles adatok bemutatása lehetővé teszi a kedvezőbb tárgyalási feltételek kialkudását – legyen szó fizetési feltételekről, szerződésekről vagy partnerségekről.

3. Gyorsabb üzleti döntések

A statikus és dinamikus üzleti mutatók kombinációjából származó üzleti hitelképességi pontszám segítheti a gyorsabb üzleti döntéshozatalt, akár anélkül is, hogy hosszasan kellene pénzügyi beszámolókat elemezni vagy különböző forrásokból származó adatokat összekapcsolni a versenytársak, beszállítók, ügyfelek vagy üzleti partnerek működésének áttekintéséhez.